财务系统功能开发要点概述

综述

一个公司的财务部门一般分为以下几个部门

1. 对内

员工工资结算, 报销, 预算管理等

2. 对客户

回款录入, 跟客户结算, 核销内部订单, 开票等

3. 对国家

主要是报税, 税务相关

本文主要讲跟客户相关的财务流程和功能点

最终目标

可以在系统中追溯某笔款项的流向: 是谁打的款, 款都用到了哪里

流程

1. 财务的同事(结算专员)定期将需要付款的信息(如: 订单)拉出一份组成结算单给到客户进行对账,
2. 与客户达成一致后, 客户打款到公司账户
3. 财务部门(出纳, 或结算专员)将银行出具的付款证明录入到公司内部的IT系统, 系统中可以查询到每个客户的回款列表, 以及机构的总余额
4. 结算专员将款项跟IT系统中的订单进行关联, 称为核销; 此步过后, 客户的余额减少相应金额, 并且回款单可用金额也相应减少
5. 开票专员导出已核销的订单等相关信息, 导入到国家金税系统进行开票, 然后寄送到客户, 并将开票信息录入到系统中, 更改订单的状态, 防止重复开票

功能点总结

功能点	操作人员	结果
结算	结算专员	从系统导出结算单, 跟客户对账
回款	出纳/结算专员	将银行打款凭证录入系统, 并与系统中的客户数据关联, 客户余额相应增加
退款	出纳/结算专员	打款给客户, 并将退款信息录入公司系统, 客户余额以及回款金额相应减少
核销	结算专员	系统中的订单跟回款单关联; 机构余额以及回款单可用金额相应减少
开票	开票专员	从系统中导出开票需要的信息, 导入金税系统进行开票

注意点

1. 上述功能点都应该有相反的操作与之对应, 比如有结算功能, 就有撤销结算的功能; 因为现实操作中, 会有操作错误, 或客户反悔的情况发生
2. 税率: 这个是国家规定的, 服务性收费和实物商品收费的税率是不一样的

3. 发票种类:

   1. 根据颜色分: 蓝票, 红票, 部分红冲
   2. 根据性质分: 普票, 增票, 电子发票
4. 发票内容: 发票抬头,税号,收票地址,销售区域,货物名称,规格型号,数量, 发票备注等信息
5. 不含税金额计算
   产品的报价都是含税的, 比如说, 一台笔记本卖10000块, 这10000块中有一部分是税金
   假设不含税金额是x, 税率是0.13: 10000 = (x + x*0.13) 解这个方程就可以得到不含税金额