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  • 如何开设港股和美股投资账户

    李老板在工作会议讲两句就带动在美国上市的中国公司股票。

    我喜欢投资在美国上市的中国公司,原因是:

    1. 国外的一般都自由很多, 港股和美国都是T+0, 这一分钟买,下一秒钟能够卖出,我不赞成这样子的交易,但是我又这样的权利! 而且, 没有涨幅限制,可以长仓和沽空,不像国内的单边市.

    股市起码有1/3 时间是熊市!我不想在熊市时没事干,记住,熊市时去找上升的逆势股票就好像尝试在石头钻血出来,徒劳无功,随时有害,这就是单边市之害!  

    2.我们在中国生活,资料收集应该有优势吧? 好像我们天天用奇虎和百度,好不好用,马上知道 .... 美国更好的分析员都未必有中国用家那么清楚呢, 看看空神鲍尔什栽在嘉汉林业就知道了.

    3. 另外,美股有期权(Options)这种誘惑的工具,懂得用的话,可以利用巨大杠杆而不会输身价.

    其实投资美国股市很简单,一般投资者会到香港旅游时开个银行账户,通常大银行都会有证券公司的,好像狮子银行,有炒港股和美股的,可惜,上次询问时还不可以买期权。

    要找一间同时可以买卖港股和美股,而要可以投资美股期权的就不是那么多选择了,其中, 香港的中国银行的有个网上证券可以投资美国股市也有港股的、也可以投资美股期权、门槛低、当然有中文版,我想是很适合的了.

    另外,很多证券公司已经可以网上开户,最大问题是汇款问题,在国内时不可以把款项汇到国外的投资公司! 而国外的证券公司只收取来自和投资账户同名同姓的银行账户汇款!所以,国内投资者必须到国外开个银行账户,作个中转站,用来汇款到证券公司.

    据闻有些小城市的银行可能有例外, 直接汇款到你海外的投资账户,可以自行问问.

    有些国内投资、咨询公司宣称可以代收,你自己好好考虑啦 ....

    《以下是网上扫来的比较详细资料》:

    买卖美股,需要有两个前提:

    开设美股账户;账户里有美元。

    一般来说,美股账户只是证券账户,还需要拥有一个海外银行的账户,来转入美元(有的银行账户也直接提供美股账户。)


    如何开设美股账户?

    1,选择一家券商:

    如同买卖国内A股,你有多家券商可供选择。中国人常用的美股券商有,E-trade(亿创证券), Scottrade(史考特证券),Firstrade(第一理财),Interactive Brokers(盈透证券)等。也可以通过香港的金融机构进行美股买卖,比如招银国际、中银、汇丰等,都提供美股交易的功能。

    佣金:

    上面的几家美股券商,都提供了网上交易,交易费用各自不同。美股交易佣金和国内不一样,是由各个券商设定。有的券商按单笔收费,比如一笔7美元;有的按股收费,一股0.005美元。香港的金融机构,则收费较高,而且有的只能电话委托。

    最低资金要求:

    不同券商,对开户的最低资金要求不一样。从500美元到1万美元,可参阅各券商的介绍。

    融资账户和日交易账户:除了满足最低资金要求,券商(或者美国证交会)对于融资账户和日交易账户还有资金额度的要求。一般来说,只要资金高于2万5千美元,均可满足。融资账户可以从券商借钱;日交易账户,则不受卖出股票后未结算资金(Unsettled Cash)的影响,可以随时再次进行买卖操作。

    2、网上开户:
    如果不能亲临海外,则可以通过互联网完成开户操作。绝大多数券商都提供了网上开户的功能,而且有专门针对普通话用户的对方回拨电话服务。开户所需要的文件包括:
    1)开户申请表格;
    2)W8ben免税表格(非美国居民填写的免税表,你的美股收益可在美国免税);
    3)身份证明文件:个人有效身份证或护照的复印件;
    4)地址证明文件:最近三个月内的载有申请人名称和地址的单据之一,例如信用卡月结单、手机/电话月结单、水费单或电费单或物业管理费单等;
    填好以上表格并准备好相关资料之后,先需要传真或扫描到券商指定的开户号码或邮箱,审核通过之后,再将原件邮寄到香港或美国(按照不同券商的指定地址邮寄),券商复核无误之后就会和您联系,开通您的美股证券账户。


    3、转入资金的方法
    1)如果您在海外有银行账号,那么可以从这个银行账号转到证券账户上。如果您没有海外银行账户,您需要跟券商联系解决转款的问题。

    (这个问题请看我在前段所讲的! - 林)


    2)如果您需要将境内的人民币用来购买美股,那么您需要到银行购买外汇。购买外汇是有额度限制的,每个人每年限购5万美元。将人民币现金换成外汇以后,您就可以把外汇转到海外银行账户上,大多数网上银行系统都提供境外汇款功能,每单收费一般都在100元以下,通常几小时就能到账。在这个过程中,需要遵守国家的外汇管理制度。

    开户时如何选择美股券商?
    投资美股的第一件事就是要选择一家适合自己投资风格的可靠券商美国的券商,那么选择美股券商时要考虑哪些因素呢?

    一. 券商的规模实力

    美国的证券经纪不是国有垄断行业,大大小小的股票经纪公司数不胜数。投资者应该首选那些规模大实力强的知名券商,这样投资安全相对会有保障。目前,美股市场规模排名靠前的网络交易商主要有:嘉信理财、TD Ameritrade、E*Trade、富达理财、InteractiveBrokers(IB)等。对于过网络交易商,不能单纯通过券商网站对公司的规模实力得出结论,要查阅第三方或监管机构的网站。例如,美股券商一般都会加入金融行业监管公会(Financial Industry Regulatory Authority, 简称FINRA),可以在FINRA的网站核查券商是否属于其会员。

    二. 可交易的品种

    中国投资者关心的交易品种一般包括美股、ETF、期权、外汇、港股、期货和债券等。美股券商可以交易的品种各有不同,需要事先了解选择的券商是否能满足自己的需求。

    美股是最基本的交易品种,所有的券商都能支持。港股由于地缘的关系,也是中国投资者关注的焦点。IB、E*Trade、嘉信理财等券商可同时提供港股交易。

    期权是玩转美股的必杀技,几乎所有券商都提供期权交易。但有些券商会限制可做的期权组合,如史考特证券就不允许投资者进行裸卖空,这种限制能避免投资新手犯错误,但对有经验的投资者而言,这种限制不太方便,因为有些时候裸卖空认沽期权能帮助投资者降低成本。

    ETF基金也是常见品种,在美国市场有很多挂钩指数、黄金、石油、板块、市场等ETF基金,为普通投资者打开了资产配置的方便渠道。大多数券商都能买卖ETF基金,但也有极个别的券商如SogoTrade就不提供ETF交易。

    三. 交易费用

    美国券商的交易手续费收费方式各异,对于频繁交易的投资者而言,选择不同的券商每个月的交易手续费差异可达数百美元之多,所以应该仔细对比选择。大多数网络交易商对美股交易按每笔收费,例如TD Ameritrade按每笔交易固定收$9.99,不论交易的股数多少。有些券商,除了每笔交易收取固定费用外,如果每笔交易股数超过限制,则需另外加收费用,如嘉信理财每笔股票交易收费$12.95,如果超过1000股,则超过部分再加$0.015/股。还有些券商是按交易股数收费,IB则按交易股数收费,每股收半美分($0.005)。

    为了吸引客户,有些券商赠送新开户的投资者免费交易机会,如SogoTrade对新开户客户提供第一个月100次免费交易,而Zecco则提供每月10次的免费交易。

    期权投资是对高级投资者是必须的投资手段,这方面大多数券商都是按每笔收一个固定费用,然后再按交易的合约数量加收费用,如史考特证券期权按每笔$7+$1.25/份合约收费。面向专业投资者的券商,如IB,则按期权交易数量,每份合约收$0.7。对比而言,IB的交易费用优势较大。

    如果你是有经验的投资者,则融资利率也是应该重点考虑的因素,有些券商的融资利率为3%,有些则高达9%。如果融资规模大,造成的成本差异相当巨大。

    四. 中文服务

    语言障碍可能是很多中国投资者进军美股市场的最大障碍,很多美国券商都已经认识到中国的投资需求,有些只是提供中文网页和汉化的交易软件,做得深入的则会提供中文客服热线,在香港开设分公司直接服务中国投资人。在中文化服务方面史考特证券(Scottrade)做得非常到位,深受中国投资者和海外华人的喜爱。

    五. 资金安全

    投资者将钱放在大洋彼岸,资金安全是必须要考虑的。好在大多数知名券商都参加了证券投资者保护公司(SIPC)的保险,SIPC对每个投资者的账号提供最高50万美元的保障,其中包含最高10万美元的现金保障。另外一些券商还购买了商业保险公司的保险为投资者账号提供额外保险,例如IB透过SIPC和英国劳埃德公司为其客户账号提供高达3000万美元的保障。

    以上是选择美股券商需要考虑的五大因素,此外还有一些细节如交易速度、交易点差、投资者教育等也需要投资者留意。选择合适的券商,需要根据自己的投资需求和投资风格,综合考虑这些因素,经过仔细对比选择,才能找到适合自己的券商。
    美股开户账户类型---现金账户与保证金账户之比较
    填写美股开户资料时遇到的第一个问题常常是要开什么账户类型。美国券商一般会提供两种类型的账户选择:

    现金账户(Cash Account)

    现金账户是最简单的账户,不允许透支,不允许卖空股票,有些券商甚至不允许现金账户买卖期权或仅允许风险低的期权组合(如Covered Call)。

    现金账户实行T+3,不能作日内交易(Day Trader),在5个交易日内买卖同一只股票的次数不能超过3次,否则会被冻结账户90天。

    现金账户开户最低资金要求较低,有些券商可以低至$500。
    现金账户适合投资新手或不想进行复杂交易的投资者。

    保证金账户/融资融券账户(Margin Account)

    保证金账户顾名思义可以向券商融资炒股,一般融资规模为投资者自有资产的一倍。即假设投资者有1万美元的资产(现金+股票+期权+基金+债券等),则可以向券商融资1万美元进行交易。

    除了能融资外,保证金账户还能自由地开展期权交易。另外,如果你的资金达到$25,000以上,想不受限制地做T+0交易,即成为Day Trader,你也必须开设保证金账户。所以即使你不打算透支炒股,也尽可能开设保证金账户。

    保证金账户最低开户资金要求较高,通常要在$2000以上。

    保证金账户适合资金量比较大,想做期权和T+0交易的投资者。

    目前资金汇出主要有3种方式:

    1、银行电汇:

    银行汇款柜台要收取不到2%的手续费及不到1%的钞汇转换差价费用,国外中间行收取15美元左右的手续费。外管局最近的新规定,每个银行营业部对每人每天的累计汇出境外汇款不得超过50000美元,但数量大可以借用别人的份额。单笔50000美元以下的现汇或10000美元以下的现钞,不需要出示证明,只需个人身份证。

    注意:外管局原则上并不允许境内个人通过汇款方式在境外投资(目前只有天津在进行试点),因此有些银行会限制国内个人对国外的“资本帐户”汇款,是正常的。不过同一银行的不同地区分行规定并不一定相同,很多分行都不会做太多限制。投资者多跑几家银行一般都能解决。如果在比较偏远的地区,投资者也可以去异地银行办理汇款。

    2、银邮业务:

    “一汇通” 银邮国际电子汇款是中国邮政与世界知名银行共同推出的新一代跨境美元入账汇款业务。
    大城市的邮局很多都开通了这个业务,某些监管不严格的城市,如厦门,杭州等,随便汇多少都行,无上限,合法途径汇出没有任何障碍。这也是解决银行汇款限制最好的策略。


    3、国际信用卡:

    汇款没有手续费,每次和每月都不超过5000美元,但申请信用卡手续复杂。
    境外汇入汇款大多数情况下是不做任何限制的,但在某些地区的极少数银行,可能会有一定限制。如某个招商银行可能限制国外“资本帐户”对国内个人汇款,或者某个中国银行收到超过2000美金的现汇,就要提供收入证明等,比较烦。这种情况下就需要去其他的银行操作。

    总的来说,北京、上海、杭州等数百家城市一般都不特别限制汇入汇出(有例外,但最终都好解决),单笔汇入越多越好,因为20万美元和1000美元的汇入费用都是10-40美元。
     
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    投资H股:一是找家券商开立一个H股的证券账号进行投资H股。二是找一家银行开设一个香港的银行账户进行投资H股。

    首先,介绍下找券商如何开户H股账户。你要准备几个资料,身份证,银行卡(用于绑定股票账户),一张家里的水电费单据(发票)或者信用卡账单。然后到国信证券,招商证券,国泰君安都可以开立H股账号的,收费大概是佣金0.25%最低收取100港币,然后你只要汇款到券商给你的银行账户就可以了,再登陆你的股票账户就可以买卖股票了,取款的时候只要告诉券商你要取款,券商就会把钱汇款到你绑定的内地银行卡上。
    第2种方法是找一家银行开立一个香港的银行账户。你要准备几个资料,身份证,港澳通行证或者护照,一张家里的水电费单据(发票)或者信用卡账单。然后你亲自到香港的任何一家银行或者到大陆的银行(工商银行,建设银行,招商银行)都可以开设香港的银行账户。其中建行的是陆港通龙卡(50元开户费, 年开始每月50元管理费开通过投票账户者免管理费 ,工银亚洲的是349综合账户50元开户费, 年开始每月50元管理费账户日平均余额超过5000港币者免管理费 ,招行的是陆港一卡通50元开户费 。开好户之后你就可以进入网上银行进行买卖H股了,费用是佣金0.125%最低收取88港币-100港币之间。
     
     
    备注:香港的银行是可以买卖股票的,港股是T+0的交易,没有涨跌幅限制,可以做涨和做空的。
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