确定投资年限、金额
选择基金(基金公司-基金经理)
定投或一次性投
组合投
股票基金
大盘价值型、小盘成长型、大盘平衡型
债券
货币基金
证券、房地产、黄金
核心基金(稳健、晨星排名第一)、非核心基金(波段)
再平衡(一年到一年半调整)：制定股票和债券的比例(7:3)-高抛低吸
股票基金
阿尔法
Beta
夏普比率(选基金经理)
指数基金
主动基金
指数增强型：110003
100038
110003
003986
001879
指数分为
宽基指数(风险较小)
000016
000300
000905
399006
行业指数
主题指数
ETF(不适宜买卖频繁)沪深300ETF：2/3的上证180ETF/50ETF+1/3的深证100ETF
与其选择增强型的指数基金，可选择被动的指数基金+主动基金
QDII：海外基金、上投摩根亚太基金
牛市：buy激进基金(如广发大盘和上投先锋)，老基金，熊市买稳健基金(如上投双息)
平均回报
阿尔法系数
都表示收益，越大越好
标准差
β系数
表示风险，数值越小表现越平稳
夏普比率
收益和风险的综合，在收益或者风险相同时，越大越好
板块轮动(优先级1-3)
大盘
偏蓝筹：和大盘息息相关(适合资金量不大)
平衡：有四五只就要考虑平衡和远蓝筹
远蓝筹(小于30%)：大盘影响较小。如易方达策略、易方达积极、富国天益、广发聚丰
小盘
投资组合：核心(大盘，在晨星投资风格第第一行的中间格)，占比70，非核心(风险很高的其他基金)，30%，如上投先锋基金、国际配置QDII，行业基金，或者一些股票
债券和基金设置一个比例，不在这个比例时进行再平衡
如果是一个长期投资者，如投资20年，可以选择一个非常激进的投资组合。选择：广发聚丰基金、广发小盘基金，上投阿尔法基金，上投优势基金。者4只基金式这两家公司中最基金的4只股票基金，从长期看，最终的收益较高，但短期的风险大
年终奖可以一次性或较短时间内投入市场，每个越供资的介于部分可以采用定投的方式，一旦买了满意的基金，最合适的持有方式是长期持有
做波段
一次性投资和定投差别非常大，有资金最好一次性投资